Empresas familiares: los enemigos invisibles del patrimonio

En México, las empresas familiares son la columna vertebral de la economía. Representan el 85% del total de las unidades de negocio y generan una vasta porción del empleo. Sin embargo, detrás de estas cifras se esconde una estadística demoledora: más del 90% de estas empresas desaparecen antes de llegar a la tercera generación.

Solemos culpar a factores externos —crisis económicas, competencia feroz, falta de financiamiento— por estos fracasos. Pero los datos revelan una verdad mucho más íntima y dolorosa. Según el Family Firm Institute, el 87% de los fracasos de las empresas familiares se debe a conflictos internos y a la desunión, no a problemas de mercado.

El verdadero enemigo del patrimonio no está afuera, en la competencia; está adentro, en la sala de juntas de la propia casa. Como afirma un reconocido asesor en blindaje patrimonial en un reciente libro sobre el tema: “Las empresas familiares no se mueren por falta de ingresos, sino por exceso de silencios”.

Este artículo disecciona esos enemigos invisibles —las decisiones postergadas, la falta de reglas y los vínculos mal gestionados— y explora las estrategias integrales que pueden blindar no solo un negocio, sino el legado de toda una familia.

El diagnóstico: «exceso de silencios, falta de reglas»

El talón de Aquiles de la mayoría de las empresas familiares es la informalidad. En una cultura donde a menudo se privilegian los lazos afectivos sobre las estructuras formales, el «ya lo hablamos después» se convierte en una práctica común y peligrosa. Sin embargo, lo que no se habla hoy, inevitablemente se pelea mañana.

El diagnóstico de los expertos es claro: la falta de reglas claras, la ausencia de protocolos y la toma de decisiones basada en afectos en lugar de capacidades son el principal riesgo. «Elegir sucesores por cariño y no por capacidad ha destruido más empresas que la inflación», advierte un especialista que ha acompañado a más de 70 familias empresarias en América Latina.

El problema se agrava por una desconexión alarmante. A pesar de que, según el INEGI, el 85% de las empresas mexicanas tienen una estructura familiar, menos del 10% cuenta con protocolos de sucesión formalizados. Esta falta de planificación es una apuesta de alto riesgo donde el patrimonio de toda una vida se deja al azar.

La bomba de tiempo: herencias y testamentos mal planificados

Si hay un tema tabú en la mesa de las familias empresarias, es el de la herencia. Se percibe como un augurio de muerte, como un tema «de mal gusto» o una fuente de discordia que es mejor evitar. Sin embargo, como advierten los expertos, «pensar que hablar de herencias es de mal gusto es una ingenuidad que cuesta millones».

Este silencio es el detonador de una bomba de tiempo que casi siempre explota en el peor momento posible. Las historias inspiradas en casos reales son crudas y reveladoras. «He visto hermanos pelearse a muerte por una herencia o el control de la empresa por un simple pagaré, y padres morir sin despedirse de sus hijos por miedo a que los pleitos contaminen su testamento», relata un autor especializado. Y su conclusión es lapidaria: «La herencia mal planeada es una bomba que explota en la sala de velación».

El primer paso, y quizás el más difícil, hacia la trascendencia del patrimonio es que el fundador o la fundadora acepte una verdad universal: nadie es eterno. Solo a partir de esa aceptación se puede iniciar el proceso de planificación. Es crucial decidir a tiempo quién tomará el timón, qué parte del barco le corresponderá a cada quien y, muy importante, qué reglas se aplicarán si alguien decide bajarse.

La estrategia de blindaje patrimonial: un enfoque integral

Proteger el patrimonio familiar requiere una estrategia que vaya mucho más allá de las soluciones jurídicas tradicionales. Se necesita un «blindaje integral» que combine herramientas técnicas con un componente humano indispensable: la inteligencia emocional.

El kit de herramientas técnicas. La profesionalización de una empresa familiar se apoya en instrumentos legales y de gobierno corporativo diseñados para dar certeza y estructura. Los más importantes son:

1. Fideicomisos. Una herramienta poderosa para administrar y proteger los activos, asegurando que se gestionen según la voluntad del fundador incluso después de su fallecimiento.
2. Testamentos estratégicos. No se trata solo de un listado de bienes, sino de un documento que debe estar alineado con la estrategia de sucesión de la empresa, definiendo roles y responsabilidades futuras.
3. Protocolo familiar vinculante. Es la «Constitución» de la familia empresaria. En este documento se establecen por escrito las reglas del juego: cómo se tomarán las decisiones, los requisitos para que un miembro de la familia pueda trabajar en la empresa, las políticas de compensación, los planes de sucesión y los mecanismos para la resolución de conflictos.
4. Consejo de administración con consejeros externos. Incorporar consejeros independientes y externos a la familia es vital para aportar objetividad, experiencia y una visión imparcial que ayude a profesionalizar la toma de decisiones.

El componente humano: la inteligencia emocional. Sin embargo, ninguna de estas herramientas funcionará si la familia no desarrolla las habilidades blandas necesarias para gestionar sus relaciones. «No basta con saber de impuestos; hay que saber escuchar, negociar y renunciar. Si no se trabaja en eso, no hay estrategia legal que salve a la familia», advierten los especialistas. La inteligencia emocional es el aceite que permite que el complejo engranaje de familia y empresa funcione sin fricciones destructivas.

El legado no se improvisa, es un acto de amor

El mensaje para los fundadores y líderes de empresas familiares es claro y urgente: la trascendencia no ocurre por accidente. En un país donde la informalidad es la norma, la clave para la supervivencia es hacer lo contrario: institucionalizar, anticipar y actuar.

Las empresas familiares exitosas que perduran por generaciones no son las que no tienen problemas, sino las que crean los foros y las reglas para resolverlos a tiempo. No postergan las conversaciones difíciles.

Al final del día, planificar el futuro de la empresa y la familia no es un acto de frialdad ni de desconfianza. Como concluye un experto: «El legado no se improvisa: se planea. Y blindar el patrimonio no es frialdad, es el acto de amor más grande que un fundador puede hacer por su familia».

Este artículo nos deja una enseñanza importante. La familia, sin duda, es lo mejor que nos puede pasar a la gran mayoría de las lectoras Kena, sin embargo, es importantísimo, tener las cuentas claras. Por ello, la documentación al día, es infalible y no negociable. ¿La tienes al día? Es lo mejor que puedes hacer para conservar la paz en tu hogar. ¡Sigue nuestros consejos!